Bán 3 tài khoản ngân hàng được 9 triệu: Cả gia đình bị phạt 128 triệu đồng

3 người trong một gia đình tổng số tiền gần 128 triệu đồng vì bán 3 tài khoản ngân hàng cho người khác với giá 9 triệu đồng.

Ngày 18/11/2024, Phòng An ninh kinh tế, Công an tỉnh Đồng Tháp cho biết vừa tống đạt quyết định xử phạt vi phạm hành chính số tiền 127,5 triệu đồng đối với 3 người trong một gia đình gồm: H.V.C (SN 1977); H.T.T.Q (con ruột ông C.; SN 2004) và H.V.Q (chồng của H.T.T.Q; SN 1999; cùng ngụ xã Tân Thành A, huyện Tân Hồng, tỉnh Đồng Tháp) để điều tra về hành vi “Cho mượn và bán tài khoản ngân hàng để thanh toán”.

Trước đó, Phòng An ninh điều tra Công an tỉnh Lạng Sơn trong quá trình điều tra vụ án “Tổ chức cho người khác nhập cảnh trái phép” đã phát hiện tài khoản của ông C. có liên quan nên đã phối hợp với Phòng An ninh điều tra Công an tỉnh Đồng Tháp để điều tra, xác minh các cá nhân có liên quan.

Qua điều tra, công an xác định H.V.Q thông qua mạng xã hội biết có người thu mua tài khoản ngân hàng, nên đã bảo vợ lấy tài khoản của mình và của bố vợ đem 3 tài khoản bán với số tiền 9 triệu đồng.

Trước đó, một người dân tại Quảng Ninh cũng bị phạt 45 triệu đồng vì hành vi tương tự.  Theo công an, người này do có mối quan hệ bạn bè với bị can trong vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam chi nhánh Uông Bí (Vietinbank Uông Bí) nên đã cho bị can mượn tài khoản của mình để sử dụng giao dịch cá nhân và thực hiện hành vi phạm tội mà không hưởng lợi bất hợp pháp hay được chia lợi ích vật chất nào.

Theo quy định tại Nghị định 143/2021/NĐCP sửa đổi bổ sung một số điều của Nghị định 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng, phạt tiền từ 40 đến 50 triệu đồng đối với những hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản, mua bán, thông tin tài khoản thanh toán từ một tài khoản cho đến dưới 10 tài khoản thanh toán chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự; phạt tiền từ 50 đến 100 triệu đồng về hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán; mua bán tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản trở lên mà chưa bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Thậm chí, trong một số trường hợp, có thể bị điều tra, truy tố về hành vi liên quan đến các giao dịch vi phạm pháp luật ngay cả khi không tham gia trực tiếp vào hoạt động lừa đảo thì người đứng tên tài khoản thanh toán vẫn có thể bị coi là đồng phạm hoặc có thể coi hành vi đó là tiếp tay cho tội phạm. Tùy mức độ người vi phạm có thể bị xử lý hình sự về tội danh tại Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015 với khung hình phạt tiền đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù đến 7 năm.

Bảo Khánh (t/h)