TP.HCM: Nhóm người mạo danh nhân viên ngân hàng, cho vay lãi 0 đồng qua điện thoại

Đóng vai nhân viên tư vấn, thẩm định, giải ngân… của ngân hàng, một nhóm lừa đảo khiến nhiều người sập bẫy qua thủ đoạn gọi điện thoại mời chào cho vay tiền với lãi suất 0 đồng, thẻ ATM giải ngân gửi tới tận nhà, đổi lại là khoản phí “bảo hiểm khoản vay” tiền triệu.

• Một phụ nữ mạo danh ‘cán bộ Văn phòng Chính phủ’ cho vay với phí ‘cọc’ 1,8 tỷ
• Hơn 10.000 người bị lừa tiền tỷ từ thủ đoạn ‘vay vốn ngân hàng qua điện thoại’

Ngày 27/9, Công an huyện Bình Chánh (TP.HCM) tạm giữ Lê Thị Thanh Sáu (SN 1990, ngụ quận Tân Phú), Đỗ Huy Đạo (SN 1986, quê Thanh Hóa, chồng của Sáu), Nguyễn Quốc Đạt (1999, quê Đồng Nai), H.L.N.V. (SN 2006, quê Bình Thuận) cùng 4 người khác để điều tra về hành vi Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Trước đó, Công an huyện Bình Chánh nhận được tin báo của nhiều người về việc bị một số kẻ giả nhân viên ngân hàng lừa đảo bằng thủ đoạn mới hết sức tinh vi nên đã vào cuộc điều tra. Chiều 24/9, các trinh sát bắt quả tang Sáu cùng đồng phạm đang gọi điện lừa đảo tại 2 căn nhà ở xã Vĩnh Lộc A và xã Vĩnh Lộc B.

Theo kết quả điều tra, nghi phạm Đạt và Sáu khai biết nhiều người thiếu tiền, cần vay tiền sau dịch COVID-19 (viêm phổi Vũ Hán) nhưng thủ tục khó khăn, khó vay. Cả hai lập nhóm lừa đảo, chia lợi nhuận theo tỷ lệ 50/50.

Hàng ngày, nghi phạm Sáu trực tiếp đưa danh sách cho các nhân viên gọi điện thoại xưng là nhân viên của một ngân hàng mời gọi cho vay tiền với thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh chóng. V. là nhân viên quản lý chính, được phân công nhiệm vụ tuyển nhân viên, cung cấp danh sách, thẩm định hồ sơ vay và quản lý các nhân viên còn lại.

Để nạn nhân tin tưởng, nhóm này phân công từng người đóng vai các bộ phận khác nhau như nhân viên bộ phận tư vấn, bộ phận thẩm định, bộ phận giải ngân và chăm sóc khách hàng.

Cụ thể, nhân viên sẽ chào mời các gói vay 1 (10-50 triệu đồng), gọi vay 2 (60-100 triệu đồng). Trước khi nhận được các khoản vay theo nhu cầu, khách hàng phải đóng tiền bảo hiểm tương ứng hơn 1,8 triệu đồng và hơn 3,8 triệu đồng.

Nhằm chiếm lòng tin của người dân, các “nhân viên ngân hàng” giả mạo cho biết chỉ khi nhận được tiền giải ngân từ ngân hàng thì khách hàng mới phải đóng tiền phí bảo hiểm.

Khi nạn nhân sập bẫy, nhóm này xác nhận thông tin, in thẻ ATM giả, in hồ sơ duyệt vay rồi thông báo tiền vay của khách hàng đã được nạp trong thẻ. Gói hàng gửi kèm thêm các phần quà khuyến mãi như kính mắt, bóp ví,… và sẽ được chuyển tới người dân qua hình thức bưu phẩm COD (khách hàng trả tiền khi nhận bưu phẩm).

Nạn nhân nhận được bưu phẩm tưởng rằng hợp đồng vay được phê duyệt, thẻ ATM thật, có tiền bên trong nên chuyển tiền “bảo hiểm khoản vay”. Khi cầm thẻ ATM ra ngân hàng kích hoạt để rút tiền, nạn nhân mới biết bị lừa.

Lãnh đạo Công an huyện Bình Chánh cho biết nhóm này hoạt động từ tháng 7/2022, sử dụng thủ đoạn giả nhân viên ngân hàng gọi điện mời vay vốn lãi suất 0 đồng để lừa đảo. Nạn nhân chủ yếu là người dân vùng quê, thiếu am hiểu về pháp luật. Hiện công an đã xác định được khoảng 11 bị hại.

Công an huyện Bình Chánh đề nghị ai là nạn nhân của băng nhóm lừa đảo trên xin liên hệ Công an huyện để trình báo.