Cựu cán bộ ngân hàng TPBank tham ô 246 lượng vàng SJC

Lợi dụng kẽ hở trong quản lý tài sản đảm bảo, trong nhiều năm, một cán bộ ngân hàng TPBank đã tham ô 246 lượng vàng, mang đi bán để sử dụng với mục đích cá nhân.

Cơ quan CSĐT Công an TP. Hà Nội vừa hoàn tất kết luận điều tra vụ án Tham ô tài sản xảy ra tại Trung tâm giao dịch Hội sở Ngân hàng Thương mại Cổ phần Tiên Phong (TPBank).

Cơ quan điều tra cũng đề nghị truy tố bị can Nguyễn Văn Linh (SN 1986, cựu cán bộ kho quỹ ngân hàng) về tội Tham ô tài sản.

Theo kết luận điều tra, kho quỹ tập trung Hội sở (HUB HO) TPBank lưu giữ các tài sản gồm vàng, tiền mặt, giấy tờ có giá, ấn chỉ quan trọng tài sản đảm bảo…

Đối với vàng, trong kho được chia thành 3 trạng thái để quản lý (vàng giữ hộ; vàng để giao dịch mua bán và vàng cầm cố). Trong đó, TPBank nhận giữ hộ vàng SJC, DOJI có thu phí, bao gồm giữ nguyên series (khi hoàn trả sẽ nhận nguyên trạng số vàng đã gửi) và không series (khi hoàn trả sẽ nhận lại đủ số lượng đã giữ).

Về vàng giao dịch và vàng giữ hộ được Ban quản lý kho kiểm kê hàng ngày và định kỳ vào ngày 30/6 và 31/12 hàng năm.

Khoảng năm 2017, Nguyễn Văn Linh là thủ quỹ, thành viên Ban quản lý kho quỹ nên biết việc vàng cầm cố trong kho tiền ít biến động; khách hàng thế chấp vàng có lịch tất toán, đáo hạn ghi trên sổ quản lý rõ ràng và việc kiểm đếm loại tài sản này chỉ diễn ra 2 lần/năm và được thông báo trước.

Từ đó, Linh nảy sinh ý định chiếm đoạt vàng ở trong kho tiền (cất giữ trong két vàng mua bán, giữ hộ), sau đó lấy vàng ở két vàng cầm cố thay thế vào phần thiếu hụt để qua mặt việc kiểm kê hàng ngày.

Từ thông tin sổ sách, Linh xác định có khách hàng tên C. thế chấp 246 lượng vàng SJC nhưng chỉ tất toán trên giấy tờ và gửi lưu vàng cố định trong kho. Linh đã lên kế hoạch chiếm đoạt số vàng trên trong két vàng mua bán và thay thế bằng lượng vàng ông C. đang thế chấp.

Ngày 5/7/2017, sau khi hoàn tất việc kiểm kê vàng cuối ngày, lợi dụng sơ hở của các thành viên khác của Ban quản lý kho, Linh đã lấy 246 lượng vàng SJC trong két chứa “vàng mua bán, giữ hộ” cho vào túi nilon, để vào thùng tôn.

Sáng ngày 6/7/2017, quá trình mở kho tiếp quỹ đầu ngày cho các chi nhánh, Linh mang thùng tôn chứa 246 lượng vàng SJC ra để ở kho đệm (không gian phía ngoài kho tiền), sau đó mang đi bán được 8,8 tỷ đồng và nộp hết vào tài khoản chứng khoán.

Đến chiều cùng ngày, Linh lấy túi vàng chứa 246 lượng của ông C. trong két vàng cầm cố để vào két vàng mua bán, giữ hộ, nhằm qua mặt các thành viên khi kiểm kê cuối ngày.

Đến ngày 22/3/2019, ông C. đã tất toán khoản vay tại ngân hàng và nhận đủ 246 lượng vàng từ TPBank, nên Linh không thể lấy túi vàng này để “đánh tráo” nữa.

Để tránh bị bại lộ, Linh tiếp tục sử dụng thủ đoạn lấy vàng của các tổ chức, cá nhân khác trong kho tiền, bù vào lượng vàng đã chiếm đoạt.

Đến tháng 8/2023, khi trong kho không có số lượng vàng phù hợp để hợp thức, bản thân không có khả năng trả lại nên Linh đã ra đầu thú.

Tại cơ quan điều tra, Linh thừa nhận việc lấy vàng, tráo vàng bị can thực hiện một mình, không ai biết hay giúp sức, che giấu cùng.

Cơ quan điều tra xác định, Linh đã lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong việc quản lý tài sản của ngân hàng để chiếm đoạt 246 lượng vàng SJC, đủ yếu tố cấu thành tội Tham ô tài sản.