Nữ nghi phạm 21 tuổi cầm đầu đường dây cho vay nặng lãi tới 579,6%/năm

Sinh năm 2001, Nguyễn Thị Nhật Vy cầm đầu đường dây tín dụng đen, cho vay với mức lãi suất từ 360%/năm đến 579,6%/năm, gấp từ 18 đến 28,98 lần so với mức lãi suất pháp luật quy định. 

• Trốn viện tâm thần, phạm nhân điều hành đường dây cho vay nặng lãi 292%/năm
• ‘Khủng bố’ người vay, công ty tài chính ghép ảnh vào cáo phó, ảnh đồi trụy…

Ngày 21/11, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Nam công bố khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Nguyễn Thị Nhật Vy (SN 2001, ngụ xã Bình Quý, huyện Thăng Bình, Quảng Nam) để điều tra hành vi cho vay nặng lãi.

Theo điều tra của cơ quan công an, từ năm 2001 đến nay, thông qua mạng xã hội Facebook và Zalo, Vy đăng thông tin cho vay trả góp hàng ngày. Khi có người nhắn tin muốn vay, Vy sử dụng phần mềm “MACESH” trên điện thoại cá nhân để quản lý danh sách người vay và theo dõi việc trả nợ của người vay.

Bằng hình thức trên, đường dây của Vy đã cho 30 người ở hai tỉnh Quảng Nam và Quảng Bình vay với tổng số tiền hơn 1 tỷ đồng, mức lãi suất từ 360%/năm đến 579,6%/năm, gấp từ 18 đến 28,98 lần so với mức lãi suất pháp luật quy định, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng.

Vy phân công cho Trần Quang Trí (SN 1998, trú phường Hòa Hương, TP. Tam Kỳ, Quảng Nam) thu các khoản tiền trả góp của người vay trong tỉnh Quảng Nam, đồng thời phân công một số người khác thu tiền của người vay trong tỉnh Quảng Bình.

Nhóm thu nợ sẽ gọi điện thoại uy hiếp hoặc trực tiếp đến nhà người vay tiền, dùng hung khí đe dọa nếu người vay không trả tiền đúng thời hạn.

Hiện Công an tỉnh Quảng Nam đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án đường dây hoạt động tín dụng đen do Nguyễn Thị Nhật Vy cầm đầu.